Gestión de riesgos financieros en empresas multinacionales: un análisis metodológico
Financial risk management in multinational companies: a methodological analysis
DOI:
https://doi.org/10.56712/latam.v6i2.3888Palabras clave:
gestión de riesgos, empresas multinacionales, general electric, simulación de monte carlo, value at risk, coberturas financierasResumen
Este estudio examina la gestión de riesgos financieros en empresas multinacionales, con un enfoque particular en la metodología y sus etapas clave: identificación, evaluación, priorización y monitoreo de riesgos. A partir del caso de General Electric (GE), se ilustran las consecuencias de una gestión de riesgos inadecuada y la importancia de aplicar herramientas avanzadas como la simulación de Monte Carlo y el Value at Risk (VaR) para medir y mitigar el riesgo financiero. La falta de coberturas efectivas y diversificación, en particular en su división de seguros, expuso a GE a volatilidades cambiarias y costos crecientes. El análisis destaca también la relevancia del monitoreo continuo y el ajuste de estrategias mediante big data y algoritmos predictivos, así como el uso de benchmarking para comparar mejores prácticas sectoriales. En conclusión, se subraya la necesidad de una gestión de riesgos integral, adaptativa y proactiva para enfrentar la complejidad del entorno global.
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